Mé jméno je Jana Krupová a věnuji se majetkovému poradenství. Ve spolupráci se svými klienty dbám na to, aby se jejich majetek rozrůstal, vedl je k finanční nezávislosti a v neposlední řadě sloužil k plnění jejich přání a snů. To vše při zajištění životního standardu, ať už život nastraží jakékoli překážky.
Finance jsem studovala již na vysoké škole a své znalosti rozšířila o mezinárodně uznávané certifikace v oblasti finančního plánování PFP, EFA a EFP. Majetkovému poradenství se věnuji celou svou profesní kariéru a od roku 2007 jsem tak s investicemi svými i svých klientů prožila různá období na finančních trzích.
Zakládám si na férovém a lidském přístupu, který je základem dlouhodobého vztahu s klientem. Důležité je vytvoření vzájemné důvěry a dělat to, co dává smysl nejen mně, ale i klientům.
Majetkové poradenství je služba, která Vám pomáhá spravovat Váš majetek a investice tak, abyste dosáhli svých finančních cílů. Může Vám pomoci udržet přehled o Vašem majetku, pomáhá plánovat budoucnost a může pomoci dosáhnout Vašich finančních cílů. Současně je také jeho cílem vyhnout se finančním chybám a minimalizovat rizika spojená se správou majetku.
Základním úkolem majetkového poradenství je spolu s klienty správně definovat cíle, kterých chtějí dosáhnout.
Prověření skutečnosti, zda jsou stávající nebo navrhované smlouvy v souladu s cíli klienta, a zda v nich obsažené definice a povinnosti odpovídají aktuálně platným standardům na trhu.
Příjmy a výdaje klienta, jejich definování a rozčlenění představuje základní předpoklad úspěšného splnění cílů v budoucnu. Práce s poradcem pomáhá najít cesty, jak dostupné zdroje lépe využívat.
Současně poradce připravuje klienty na různé životní situace, nejlépe dříve než nastanou (například financování vlastního bydlení, majetkové vyrovnání, dědění a mezigenerační převody majetku, zajištění dětí a další).
Finanční plán pomáhá klientům správně využívat majetek, zdroje a finanční nástroje - investice, pojištění a úvěry tak, aby cesta ke splnění cílů byla co nejbezpečnější a majetek nebyl vystaven zbytečnému riziku.
Cílem je klientovi nabídnout nadhled a komplexní propojení s oblastmi, které s financemi souvisí (například volba formy podnikání, oddělení osobního majetku od podnikání, vztahy mezi spoluvlastníky, konzultace s daňovým poradcem či právníkem a další).
Lidské a férové jednání je základní stavební kámen spolupráce mezi mnou a klientem.
Na Vaše majetkové portfolio se dívám nejen s ohledem na finanční produkty, ale také s ohledem na Vaše podnikání či rodinné vztahy. Vyberu pro Vás ty nejlepší finanční služby, které jsou na našem trhu dostupné.
Pouze dlouhodobá spolupráce Vás dovede ke splnění Vaších potřeb, cílů a snů.
Rostoucí náklady na bydlení, energie a potraviny kladou stále větší tlak na rozpočet domácností. V době vysoké inflace je proto důležité mít své finance pod kontrolou a zachovat si finanční jistotu. Přečtěte si, jak efektivně spravovat osobní rozpočet, zvládat zvýšené výdaje a přitom si tvořit rezervy pro budoucnost.
Spořicí účty jsou oblíbeným nástrojem pro bezpečné ukládání peněz, které chcete mít rychle k dispozici. I když nenabízejí vysoké zhodnocení, poskytují výhodu v podobě likvidity a minimálního rizika. Zjistěte, jaké jsou hlavní výhody i nevýhody spořicích účtů a kdy je vhodné je využít jako součást finanční strategie.
Zlato a stříbro jsou v období ekonomické nejistoty a inflace oblíbenou volbou investorů. Tyto drahé kovy si po staletí udržují svoji hodnotu, a proto jsou považovány za spolehlivý způsob ochrany majetku. V článku se dozvíte, proč zlato a stříbro fungují jako ochrana proti inflaci a jaké jsou možnosti investování do drahých kovů.