Mé jméno je Jana Krupová a věnuji se majetkovému poradenství. Ve spolupráci se svými klienty dbám na to, aby se jejich majetek rozrůstal, vedl je k finanční nezávislosti a v neposlední řadě sloužil k plnění jejich přání a snů. To vše při zajištění životního standardu, ať už život nastraží jakékoli překážky.
Finance jsem studovala již na vysoké škole a své znalosti rozšířila o mezinárodně uznávané certifikace v oblasti finančního plánování PFP, EFA a EFP. Majetkovému poradenství se věnuji celou svou profesní kariéru a od roku 2007 jsem tak s investicemi svými i svých klientů prožila různá období na finančních trzích.
Zakládám si na férovém a lidském přístupu, který je základem dlouhodobého vztahu s klientem. Důležité je vytvoření vzájemné důvěry a dělat to, co dává smysl nejen mně, ale i klientům.
Majetkové poradenství je služba, která Vám pomáhá spravovat Váš majetek a investice tak, abyste dosáhli svých finančních cílů. Může Vám pomoci udržet přehled o Vašem majetku, pomáhá plánovat budoucnost a může pomoci dosáhnout Vašich finančních cílů. Současně je také jeho cílem vyhnout se finančním chybám a minimalizovat rizika spojená se správou majetku.
Základním úkolem majetkového poradenství je spolu s klienty správně definovat cíle, kterých chtějí dosáhnout.
Prověření skutečnosti, zda jsou stávající nebo navrhované smlouvy v souladu s cíli klienta, a zda v nich obsažené definice a povinnosti odpovídají aktuálně platným standardům na trhu.
Příjmy a výdaje klienta, jejich definování a rozčlenění představuje základní předpoklad úspěšného splnění cílů v budoucnu. Práce s poradcem pomáhá najít cesty, jak dostupné zdroje lépe využívat.
Současně poradce připravuje klienty na různé životní situace, nejlépe dříve než nastanou (například financování vlastního bydlení, majetkové vyrovnání, dědění a mezigenerační převody majetku, zajištění dětí a další).
Finanční plán pomáhá klientům správně využívat majetek, zdroje a finanční nástroje - investice, pojištění a úvěry tak, aby cesta ke splnění cílů byla co nejbezpečnější a majetek nebyl vystaven zbytečnému riziku.
Cílem je klientovi nabídnout nadhled a komplexní propojení s oblastmi, které s financemi souvisí (například volba formy podnikání, oddělení osobního majetku od podnikání, vztahy mezi spoluvlastníky, konzultace s daňovým poradcem či právníkem a další).
Lidské a férové jednání je základní stavební kámen spolupráce mezi mnou a klientem.
Na Vaše majetkové portfolio se dívám nejen s ohledem na finanční produkty, ale také s ohledem na Vaše podnikání či rodinné vztahy. Vyberu pro Vás ty nejlepší finanční služby, které jsou na našem trhu dostupné.
Pouze dlouhodobá spolupráce Vás dovede ke splnění Vaších potřeb, cílů a snů.
Vánoce jsou za dveřmi a s nimi i otázka, jak financovat dárky, dekorace nebo sváteční hostinu. Možná jste už narazili na možnost nákupu na splátky, která může na první pohled vypadat lákavě. Je ale takové řešení opravdu výhodné, nebo vás může snadno dostat do finančních problémů? Přečtěte si, jak tato cesta funguje a co při rozhodování zvážit.
Bitcoin opět poutá pozornost. Jeho hodnota v posledních dnech vystřelila a překonala historická maxima, což z něj činí horké téma nejen mezi investory. Co je ale bitcoin vlastně zač, jak funguje a proč je pro mnohé lákavou investicí? V tomto článku se zaměřím nejen na to, jak bitcoin funguje, ale také na to, kdy je vhodné do něj investovat a na co si dát pozor.
Rostoucí náklady na bydlení, energie a potraviny kladou stále větší tlak na rozpočet domácností. V době vysoké inflace je proto důležité mít své finance pod kontrolou a zachovat si finanční jistotu. Přečtěte si, jak efektivně spravovat osobní rozpočet, zvládat zvýšené výdaje a přitom si tvořit rezervy pro budoucnost.